Die datierten Kundeninformationen vergleichen
Halten Sie den Vorjahresdatensatz neben aktuellen Kundenantworten fest und benennen Sie die Quelle jeder Änderung. Ein unbeantwortetes Feld ist unbekannt und kein Beweis, dass sich nichts geändert hat. Machen Sie aus einer beiläufigen Nachricht kein überprüftes Risiko oder keinen bestätigten Wert.
Die Anforderungsliste des Maklers verwenden
Ordnen Sie den bereitgestellten Fragebogen oder die Checkliste dem aktuellen Fall zu. Verfolgen Sie angeforderte, eingegangene und geprüfte Informationen getrennt. Der Assistent kann fehlende Fragen vorbereiten, ohne Versicherungsschutz, Deckungssummen oder Produkte auszuwählen.
Den geprüften nächsten Schritt dokumentieren
Bereiten Sie die geprüften Informationen und ungeklärten Fragen für den Makler vor. Halten Sie eine Indikation, ein Angebot und eine verbindliche Police in den Unterlagen getrennt. Ein ausgefüllter Fragebogen begründet weder Versicherungsschutz noch die Annahme durch einen Versicherer.
Aufgaben, bei denen Sie Hilfe bekommen können
Veranschaulichendes Szenario mit Beispieldaten.
Die datierten Kundeninformationen vergleichen
- Was Sie bereitstellen
- Frühere Informationen, aktuelle Antworten und Quelldaten.
- Das Ergebnis
- Eine Änderungsübersicht mit unbestätigten Feldern.
- Wann die Aufgabe abgeschlossen ist
- Der Makler überprüft die relevanten Fakten mit dem Kunden.
Die Anforderungsliste des Maklers verwenden
- Was Sie bereitstellen
- Vom Makler freigegebene Anforderungsliste und Informationsstatus.
- Das Ergebnis
- Eine Checkliste zur Verlängerungsvorbereitung mit konkreten Lücken.
- Wann die Aufgabe abgeschlossen ist
- Der Makler bestätigt die für die fachliche Prüfung benötigten Informationen.
Den geprüften nächsten Schritt dokumentieren
- Was Sie bereitstellen
- Geprüfte Informationen und dokumentierte fachliche Entscheidungen.
- Das Ergebnis
- Ein Prüfpaket mit dem tatsächlichen Stadium der Verlängerung.
- Wann die Aufgabe abgeschlossen ist
- Der Makler dokumentiert den vereinbarten nächsten Schritt und erforderliche Bestätigungen.
Ihre Fragen
Kann der Assistent sagen, dass ein Schaden gedeckt wäre?
Nein. Die Deckung hängt von der geltenden Police und einer fachlichen Prüfung ab.
Bedeutet der Eingang eines Angebots, dass Versicherungsschutz besteht?
Halten Sie Angebote und den bestätigten Policenstatus getrennt.
Quellen und weitere Informationen
- Are you asking the right questions at renewal?
Das Material für Versicherungsvertreter schlägt vor einer Policenverlängerung Fragen zu Änderungen im Geschäft, bei Vermögenswerten und Personal des Kunden vor.
Dies ist die Ausgangsliste des Autors für den US-Markt. Sie belegt weder, dass die Daten übereinstimmen, noch welchen Versicherungsschutz oder welche konkreten Verlängerungsbedingungen es gibt.
2026-11-04
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